Dovrebbero essere studiate le decisioni e le operazioni storiche del CEO Changpeng Zhao. Binance è il più grande scambio di criptovalute al mondo, ma è anche stato un magnete per controversie e problemi legali. L’azienda, fondata da Changpeng Zhao nel 2017, è stata accusata da vari regolatori e agenzie di contrasto di facilitare il riciclaggio di denaro, la manipolazione di mercato e l’elusione delle sanzioni in tutto il mondo.

Una delle principali ragioni per i problemi regolamentari di Binance è il suo approccio lacunoso alla verifica dei clienti e alle politiche di antiriciclaggio (AML). Fino a metà del 2021, Binance ha consentito agli utenti di aprire account anonimi e scambiare grandi quantità di criptovalute senza fornire alcuna informazione personale o prova di identità. Ciò ha reso Binance una meta attraente per hacker, truffatori e trafficanti di droga che desideravano riciclare i loro guadagni illeciti o eludere le autorità.

Esempi di decisioni di Changpeng Zhao:

Ad esempio, a settembre 2020, un gruppo di hacker nordcoreani noto come Lazarus ha rubato criptovalute del valore di 5,4 milioni di dollari da un piccolo scambio slovacco chiamato Eterbase. Gli hacker hanno poi utilizzato gli account anonimi di Binance per convertire e oscurare i fondi rubati, secondo la corrispondenza tra la polizia nazionale della Slovacchia e Binance. Binance non era a conoscenza di chi stava spostando denaro attraverso la sua piattaforma e non poteva recuperare i fondi per Eterbase.

Un altro esempio è Merit Peak, una società con sede nelle Isole Vergini Britanniche controllata da Zhao, che ha utilizzato miliardi di dollari di fondi dei clienti per acquistare il proprio token criptato “BUSD” di Binance, secondo una causa intentata dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti nel giugno 2023. La SEC ha affermato che Merit Peak ha effettuato “trading manipolativi” per gonfiare artificialmente i volumi di scambio e i profitti di Binance, mettendo a rischio i patrimoni dei clienti.

Accuse a Binance:

Binance è stato anche accusato di operare senza licenze o supervisione adeguata in molte giurisdizioni, come Giappone, Germania, Italia e Regno Unito. Alcuni regolatori hanno messo in guardia gli investitori dall’utilizzare i servizi di Binance o hanno vietato a Binance di offrire determinati prodotti, come derivati o token azionari. Binance ha spesso sostenuto di non avere una singola sede o domicilio, rendendo difficile per i regolatori renderlo conto.

Zhao, soprannominato “CZ”, ha difeso le pratiche commerciali di Binance e ha detto che l’azienda sta collaborando con i regolatori e migliorando i suoi standard di conformità. Ha anche affermato che Binance sta costruendo “il team di forensi informatici più sofisticato del pianeta” e sta cercando di “migliorare ulteriormente la nostra capacità di rilevare attività di criptovaluta illegali sulla nostra piattaforma”.

Tuttavia, alcuni esperti e osservatori del settore hanno messo in dubbio se Binance possa sopravvivere alla crescente pressione legale e alla scrutinio regolamentare. Hanno anche messo in guardia i clienti di Binance contro la perdita o le difficoltà nell’accedere ai loro fondi se Binance viene chiuso o restritto nei mercati principali.

La scalata di Binance alla leadership nel settore delle criptovalute è stata guidata dalla visione ambiziosa e dalle decisioni rischiose di Zhao, ma è anche arrivata a un costo elevato per la sua reputazione e legittimità. Con sempre più regolatori e agenzie di contrasto che prendono di mira Binance, Zhao potrebbe dover affrontare le conseguenze delle sue azioni storiche.