संयुक्त अरब अमीरात के मध्यवर्ती बैंक (सीबीयूए) ने नये नियम लागू किए हैं जिनके अनुसार प्राधिकृत वित्तीय संस्थानों (एलएफआई) को सभी ग्राहकों की पहचान की पुष्टि करनी होंगी। इन अद्यतन नियमों का प्रभाव 30 जून तक होगा, इनके प्रकाशन के एक महीने के भीतर।
31 मई को, सीबीयूए ने वर्चुअल एसेट्स और वर्चुअल एसेट सेवा प्रदाताओं (वीएसपी) से जुड़ी जोखिमों के संबंध में एलएफआई के लिए मार्गदर्शन जारी किया। एक व्यापक 44 पृष्ठीय दस्तावेज में, युए के भीतर क्रिप्टो से संबंधित गतिविधियों में बैंकिंग संस्थाओं के लिए धन प्रवर्द्धन और आतंकवाद के विरोधी नियमों की व्याख्या की गई है। इन दिशानिर्देशों में फिनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स द्वारा निर्धारित वैश्विक मानकों से मेल खाती हैं।
केंद्रीय बैंक द्वारा परिभाषित एलएफआई वीएसपी के साथ संबंध स्थापित करने वाले सभी नॉन-क्रिप्टो वित्तीय संस्थाओं को शामिल करते हैं। इसमें बैंक, वित्त कंपनियां, एक्सचेंज हाउस, भुगतान सेवा प्रदाता, पंजीकृत हवाला प्रदाता और बीमा कंपनियां शामिल हैं।
मार्गदर्शन के अनुसार, एलएफआई को हर वीएसपी के खाते खोलने के लिए मामले दर मामले केंद्रीय बैंक से मंजूरी लेनी होगी। राष्ट्रीय लाइसेंस के बिना वीएसपी के साथ कोई सहयोग नहीं होगा।
कस्टमर पुष्टीकरण प्रक्रिया के अतिरिक्त, एलएफआई को ग्राहक के व्यवसाय की प्रकृति को समझने की भी जरूरत होगी। यह चरण एक प्रोफ़ाइल बनाने को शामिल करता है जो ग्राहक की उम्मीद की जाने वाली लेन-देन के प्रकार और आवाजों के बारे में जानकारी शामिल करता है।
एलएफआई को भी “उच्च जोखिम वाले इलाकों” में नॉन-संस्थागत व्यक्तिगत ग्राहकों और वीएसपी के बीच क्रिप्टो लेन-देन के आवमानने की जिम्मेदारी होगी। ऐसे मामलों में, ग्राहक केवल यहां सार्वजनिक उपलब्ध VASP पारित वर्चुअल एसेट को युए-लाइसेंस वीएसपी पारित अपने खातों में स्थानांतरित कर सकेंगे।
इसके अलावा, सीबीयूए के प्रतिनिधि तथा हांग कांग मोनेटरी अथॉरिटी हाल ही में डिजिटल एसेट नियमों पर एक-दूसरे से मिलने के लिए बैठक की चर्चा करने वाले हुए। दोनों केंद्रीय बैंकों ने संयुक्त फिनटेक विकास पहलों पर चर्चा करने और अपने संबंधित नवाचार केंद्रों के बीच ज्ञान साझा करने के लिए समर्थन दिया है।
संयुक्त अरब अमीरात (युए) कैबिनेट ने क्रिप्टोकरेंसी को पहचानकर राय देने वाले पाकिस्तान के तीन वरिष्ठ अधिकारियों को अपने लिए एक मुलाकात में बुलाया। इसमें कांस्यान्स के मुख्य सलेम रिजवी और सहायक मुख्य जनरल जमाल नसीर, युए विदेश मंत्रणालय के साथ मौजूद थे। सभी स्थानीय अंतर्वीय समाचार एजेंसी पीटीआई के मुताबिक, युए कैबिनेट ने दो समझौते पर हस्ताक्षर किए।
उद्योग के अनुसार, युए यात्रियों का 20% भारतीय होते हैं जो मुख्य रूप से पक्षियों की खोज के लिए यात्रा करते हैं और इसलिए इस लाइन में खास महत्व रखते हैं।