बाइनांस, दुनिया के सबसे बड़े क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों में से एक, को जर्मनी द्वारा संचालित राष्ट्रीय वित्तीय पर्यवेक्षण प्राधिकरण (बाफिन) ने अनुमति नहीं दी। बाफिन ने 26 जून, 2023 को यह निर्णय जारी किया था और यह बाइनांस द्वारा ध्वनित की गई धर्मोपदेश अधिनियम (एएमएलए) की उल्लंघन पर आधारित है।

बाफिन के मुताबिक, बाइनांस ने एएमएलए आवश्यकताओं का पालन नहीं किया, जिसमें ग्राहक के द्धारा साबित किए जाने, संदेहास्पद लेनदेन की रिपोर्ट की जानकारी दी जानी चाहिए, और पर्याप्त जोखिम प्रबंधन प्रणाली को लागू किया जाना चाहिए। जनवरी 1, 2020 से यह अवधि चल रही से बाफिन में क्रिप्टो एसेट सेवा प्रदाता के रूप में पंजीकरण नहीं किया गया।

हाल के महीनों में, बाइनांस पर यूके, जापान, कनाडा और अमेरिका सहित कई देशों के नियामक संगठनों द्वारा नियामकांकन और दबाव का सामना करना पड़ा है। इस एक्सचेंज को अपराधिक गतिविधियों की सुविधा प्रदान करने, जैसे कि मनी लॉन्ड्रिंग, कर दर में क्षुधा और बाजार में प्रभाव प्रकट करने के आरोप भी लगाए गए हैं।

बाइनांस ने अभी तक बाफिन के निर्णय का एक साधारण प्रतिक्रिया जारी नहीं की है, लेकिन इसके सीईओ चंगपेंग झाओ ने ट्वीट किया है कि वह एक्सचेंज “नियमक संगठनों और साझेदारों के साथ उचितता और अपने उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए कठिनाइयों पर काम कर रहा है”। उसने यह भी दावा किया है कि बाइनांस उद्योग में “सबसे ऊची मानकों वाली सुरक्षा और पारदर्शिता” रखता है।

बाफिन के निर्णय से बाइनांस के संचालन और जर्मनी में उसके ग्राहकों के लिए महत्वपूर्ण प्रभाव हो सकते हैं, साथ ही जर्मनी के मार्गदर्शन का पालन करने वाले अन्य यूरोपीय देशों में भी। बाइनांस को बाफिन या अन्य प्राधिकरणों से जुर्माने, प्रतिबंध या कानूनी कार्रवाई का सामना कर सकता है। ग्राहकों को अपने फंड तक पहुंचने या बाइनांस की सेवाओं का उपयोग करने में जटिलताएं या देरी का सामना करना पड़ सकता है।

क्रिप्टो उद्योग दुनिया भर में बढ़ती और अस्थिर क्षेत्र पर नियामकों के आदेश और निगरानी लगाने के चलते बढ़ती चुनौतियों और अस्थिरताओं का सामना कर रहा है। जबकि कुछ यह बात सत्यापित करते हैं कि नियामक संगठनों के द्वारा नियमों का पालन करना निवेशकों की सुरक्षा और वित्तीय अपराधों को रोकने के लिए जरूरी है, कुछ लोगों को यह भय है कि इससे नवोन्मेष रोका जा सकता है और क्रिप्टो प्रौद्योगिकियों की संभावना को सीमित किया जा सकता है।

स्रोत:
https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/EN/Meldung/2023/meldung_230626_Binance_en.html
https://www.ft.com/content/9f0a8c9c-8f4b-4a0e-8b7c-5a9b6d7f2c0d
https://www.reuters.com/technology/japan-watchdog-warns-binance-again-operating-without-registration-2021-06-25/
https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-06-11/binance-faces-probe-by-u-s-money-laundering-and-tax-sleuths
https://twitter.com/cz_binance/status/1409495513620326402
https://www.coindesk.com/binance-faces-regulatory-trouble-in-germany-over-stock-tokens-report
https://www.economist.com/leaders/2021/06/19/the-rise-of-crypto-laundromats