Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde en termes de volume de transactions, fait face à une vague de défis juridiques en Europe concernant son implication présumée dans des activités de blanchiment d’argent et de marketing illégal. Cette plateforme, qui prétend desservir plus de 180 pays et régions, est sous le radar des régulateurs et des organismes chargés de l’application de la loi en raison de ses normes de conformité laxistes et de ses opérations opaques.

En France, le parquet de Paris a ouvert une enquête préliminaire à l’encontre de Binance pour prospection illégale de clients et blanchiment d’argent aggravé, selon un communiqué publié le 16 juin. L’enquête est basée sur une plainte déposée en décembre 2022 par un groupe d’investisseurs français dans le domaine des cryptomonnaies, accusant Binance de tromper le public et d’offrir ses services sans autorisation appropriée. La plainte alléguait également que Binance avait facilité le blanchiment des produits d’escroqueries d’investissement qui ont escroqué des victimes, dont beaucoup de retraités, de 750 millions d’euros (800 millions de dollars).

Le parquet de Paris a déclaré dans son communiqué que « l’enquête porte d’une part sur l’exercice non autorisé de la profession de prestataire de services d’actifs virtuels et, d’autre part, sur le blanchiment d’argent aggravé (…). » L’Autorité des marchés financiers (AMF) française a également averti que Binance n’était pas enregistré ni autorisé à opérer en France et que ses services pouvaient présenter « des risques sérieux » pour les investisseurs.

En Allemagne, la police a déclaré avoir constaté une augmentation de l’utilisation de Binance par des criminels en Europe pour blanchir une partie des produits d’escroqueries d’investissement qui ont également fait perdre un total de 750 millions d’euros (800 millions de dollars) à des victimes, dont beaucoup sont des retraités. La police a déclaré avoir identifié plusieurs suspects qui utilisaient Binance pour transférer des fonds vers des comptes offshore ou d’autres plateformes de cryptomonnaies. L’autorité financière allemande BaFin a également averti Binance qu’elle risquait de faire l’objet de sanctions ou de poursuites pénales pour avoir proposé des jetons de valeurs mobilières sans publier de prospectus d’investisseur.

La police a déclaré dans un communiqué que « les auteurs ont utilisé diverses méthodes pour convaincre leurs victimes d’investir de grosses sommes d’argent dans des cryptomonnaies via des plateformes en ligne. Ils ont ensuite transféré les fonds sur des comptes dans diverses plateformes de cryptomonnaies, dont Binance. » BaFin a déclaré dans son avertissement que « Binance a enfreint l’article 3 (1) phrase 1 no. 4 WpPG en proposant publiquement des jetons de valeurs mobilières sans avoir publié les prospectus requis sur son site web. »

Aux Pays-Bas, Binance a annoncé le 5 juin qu’elle se retirait du marché néerlandais car elle n’avait pas réussi à remplir les exigences d’enregistrement pour opérer en tant que prestataire de services d’actifs virtuels. Binance a également demandé à être retiré du registre des prestataires de services d’actifs cryptographiques de Chypre. La Banque centrale néerlandaise a déclaré que Binance ne respectait pas les lois sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et a conseillé aux consommateurs d’être prudents lorsqu’ils utilisent ses services.

Binance a déclaré dans son annonce que « nous avons décidé de cesser nos activités aux Pays-Bas jusqu’à ce que nous puissions satisfaire à toutes les exigences d’enregistrement imposées par la DNB (De Nederlandsche Bank). » La DNB a déclaré dans son communiqué que « Binance n’est pas enregistrée auprès de la DNB en tant que prestataire de services cryptographiques. Cela signifie que Binance n’est pas soumise à la supervision ou à la surveillance de la DNB. »

Binance a nié toute malversation et a déclaré qu’elle collaborait avec les autorités. « En France, les visites sur place des régulateurs et des inspecteurs font partie des obligations réglementaires auxquelles doivent se conformer toutes les institutions financières. Nous avons eu une visite sur place la semaine dernière par les autorités compétentes », a déclaré un porte-parole de Binance. « Nous ne commenterons pas les détails des enquêtes de police ou des enquêtes réglementaires, sauf pour dire que les informations sur nos utilisateurs sont conservées de manière sécurisée et ne sont fournies aux fonctionnaires gouvernementaux qu’après réception d’une justification documentée et appropriée. »

Binance a également déclaré qu’elle s’engageait à se conformer aux réglementations locales et à améliorer ses normes de conformité. La plateforme a embauché plusieurs anciens régulateurs et experts en conformité pour renforcer son équipe et a mis en place de nouvelles mesures telles que la vérification d’identité et des limites de retrait pour les utilisateurs. Cependant, certains experts se demandent si ces mesures sont suffisantes pour faire face aux risques systémiques posés par le modèle économique de Binance, qui repose sur un effet de levier élevé, des frais réduits et un contrôle minimal.

CZ a déclaré dans un tweet que « nous cherchons toujours des moyens d’améliorer nos processus et nos normes de conformité. Nous collaborons également avec les régulateurs et les partenaires de l’industrie pour façonner l’avenir de notre secteur. » Il a également déclaré dans un article de blog en avril que « nous voulons être licenciés partout… À partir de maintenant, nous allons changer d’orientation et devenir une institution financière. »

Les problèmes juridiques de Binance en Europe font partie d’une répression mondiale plus large de l’industrie des cryptomonnaies, alors que les régulateurs et les organismes chargés de l’application de la loi cherchent à lutter contre des activités illicites telles que le blanchiment d’argent, la fraude et l’évasion fiscale. Binance a également fait l’objet d’actions réglementaires ou d’enquêtes dans des pays tels que les États-Unis, le Japon, Singapour, le Canada et le Brésil. Le fondateur et PDG de l’entreprise, Changpeng Zhao, également connu sous le nom de CZ, a déclaré qu’il n’avait pas de résidence ou de bureau permanent et que Binance n’avait pas de siège social.

L’avenir de Binance et de l’industrie des cryptomonnaies dans son ensemble pourrait dépendre de leur capacité à s’adapter au paysage réglementaire en mutation et à concilier innovation et conformité. Comme l’a déclaré CZ dans un article de blog en avril : « Nous voulons être licenciés partout… À partir de maintenant, nous allons changer d’orientation et devenir une institution financière. »