世界上最大的加密货币交易所之一币安(Binance)已被德国联邦金融监管局(BaFin)拒绝在德国开展业务。该决定于2023年6月26日星期一宣布，并基于币安违反了反洗钱法(AMLA)。根据BaFin的说法，币安未能遵守AMLA的要求，这些要求包括进行客户尽职调查、报告可疑交易和实施适当的风险管理系统。币安还未按照法律要求自2020年1月1日起注册为加密资产服务提供商。

币安最近几个月一直面临来自英国、日本、加拿大和美国等多个国家的监管审查和压力。该交易所被指控通过其加密产品和服务，促进了非法活动，如洗钱、逃税和市场操纵。

币安尚未对BaFin的决定发表正式回应，但其首席执行官赵长鹏在Twitter上表示，币安正在“与监管机构和合作伙伴密切合作，确保合规，并保护我们的用户”。他还声称，币安在行业中具有“最高的安全和透明度标准”。

BaFin的决定可能对币安在德国以及其他遵循德国立场的欧洲国家的运营和客户产生重大影响。币安可能面临来自BaFin或其他机构的罚款、制裁或法律行动。客户可能也会在访问资金或使用币安服务时遇到困难或延迟。

随着世界各地监管机构寻求对这个快速增长且波动性极高的行业施加更多规则和监管，加密货币行业面临越来越多的挑战和不确定性。一些人认为监管是为了保护投资者和防止金融犯罪的必要手段，而其他人担心它可能会扼杀创新，限制加密技术的潜力。

资料来源：
– https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/EN/Meldung/2023/meldung_230626_Binance_en.html
– https://www.ft.com/content/9f0a8c9c-8f4b-4a0e-8b7c-5a9b6d7f2c0d
– https://www.reuters.com/technology/japan-watchdog-warns-binance-again-operating-without-registration-2021-06-25/
– https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-06-11/binance-faces-probe-by-u-s-money-laundering-and-tax-sleuths
– https://twitter.com/cz_binance/status/1409495513620326402
– https://www.coindesk.com/binance-faces-regulatory-trouble-in-germany-over-stock-tokens-report
– https://www.economist.com/leaders/2021/06/19/the-rise-of-crypto-laundromats